Optymalizacja podatkowa

Co to jest optymalizacja podatkowa?

Dla organów skarbowych słowo „optymalizacja” brzmi jak herezja podatkowa – ale my się tego nie boimy, przecież najwięksi heretycy tworzyli swoje religie! A naszą jest legalna optymalizacja! Taka, która nie ma na celu unikania podatków, tylko mądre zarządzanie finansami. Płacenie podatków to obowiązek, ale nadpłacanie – to już kosztowna nieświadomość. W NKDP pokazujemy klientom, jak działać zgodnie z prawem, ograniczyć zbędne obciążenia i spać spokojnie – niezależnie od skali działalności.

Czy optymalizacja podatkowa jest legalna?

Tak – o ile odbywa się w ramach obowiązującego prawa. Legalna optymalizacja to np.:
– wybór odpowiedniej formy działalności (np. JDG, spółka z o.o., estoński CIT)
– rozliczanie kosztów uzyskania przychodu w sposób efektywny
– korzystanie z ulg podatkowych (B+R, IP Box, ulga na terminal, ulga na robotyzację)
– planowanie momentu zakupu, sprzedaży, darowizny czy inwestycji
– odpowiednie zarządzanie wypłatami dla wspólników, członków zarządu lub pracowników

Co to znaczy uchylanie się od podatku?

Uchylanie się od opodatkowania to świadome i nielegalne działania mające na celu uniknięcie zapłaty podatku – np. fałszowanie dokumentów, ukrywanie dochodów czy tworzenie fikcyjnych kosztów. Takie działania są nie tylko ryzykowne, ale też karalne. Nasza kancelaria nie uczestniczy w żadnych schematach agresywnych czy nieetycznych – oferujemy wyłącznie bezpieczne i zgodne z przepisami metody optymalizacji.

Co to jest klauzula GAAR?

Klauzula GAAR (ang. General Anti-Avoidance Rule) to narzędzie, które pozwala fiskusowi zakwestionować transakcję lub działanie, które zostało przeprowadzone głównie w celu uzyskania korzyści podatkowej. Jeśli urząd uzna, że struktura była sztuczna i nie miała uzasadnienia gospodarczego – może nałożyć dodatkowy podatek i sankcje. W NKDP projektujemy działania w sposób przemyślany, oparty na realnych celach biznesowych, zgodny z przepisami i bezpieczny wobec GAAR.

Jakie są popularne narzędzia optymalizacji podatkowej w Polsce?

– wybór estońskiego CIT dla spółek z o.o.
– rozliczanie kosztów działalności w sposób zoptymalizowany (np. leasing, amortyzacja, najem prywatny)
– korzystanie z ulg (np. ulga B+R, IP Box, ulga na dzieci, ulga rehabilitacyjna)
– łączenie działalności osobistej z inwestycyjną (np. JDG + najem)
– wypłaty wynagrodzeń w formie dywidend, umów o dzieło, świadczeń niepieniężnych
– optymalizacja podatku od spadków i darowizn poprzez planowanie przekazania majątku

Dostosowujemy strategię do klienta – nie odwrotnie. Dlatego nie proponujemy gotowych scenariuszy, tylko piszemy je po spotkaniu z Tobą.

Optymalizacja podatkowa a forma działalności

Wybór formy prawnej ma ogromne znaczenie dla wysokości podatków. JDG, spółka cywilna, spółka z o.o., komandytowa, estoński CIT – każda z tych form ma swoje plusy i minusy. Pomagamy klientom przeanalizować, co im się najbardziej opłaca – w oparciu o dochody, strukturę kosztów, liczbę wspólników i plany na przyszłość. Jeśli trzeba – przeprowadzamy proces przekształcenia lub restrukturyzacji działalności.

Optymalizacja podatkowa dla osób fizycznych

Nie tylko firmy mogą planować podatki. Osoby prywatne również korzystają z naszych usług przy:
– sprzedaży nieruchomości
– darowiznach i spadkach
– inwestycjach w kryptowaluty, akcje, obligacje
– najmie prywatnym lub najmie krótkoterminowym
– planowaniu przekazania majątku dzieciom lub partnerowi

Wskazujemy najlepszy moment transakcji, pomagamy dobrać właściwą formę opodatkowania i wypełniamy dokumenty do urzędów.

Czy optymalizacja podatkowa zawsze się opłaca?

Nie każda optymalizacja przynosi zysk w krótkim terminie. Czasem większą korzyścią jest zmniejszenie ryzyka lub uproszczenie struktury i złożoności rozliczeń. Zawsze stawiamy na przejrzystość, bezpieczeństwo i realne oszczędności – nie działamy „na granicy prawa” i nie oferujemy agresywnych, chwilowych rozwiązań. Nasze strategie są przemyślane i trwałe.

Kontakt z nami.

Masz wrażenie, że płacisz zbyt dużo podatków? Zastanawiasz się, jak zoptymalizować swoją firmę lub majątek? Skontaktuj się z nami – pokażemy Ci legalne i bezpieczne rozwiązania, które pozwolą Ci zostawić więcej pieniędzy w kieszeni: biuro@nkdp.pl